Рынок драгоценных металлов Московская Биржа

Приобретение золота и серебра через биржу всегда выгоднее, чем через банк. Биржевые комиссионные при продаже золота составляют около 0,015%, при покупке — 1 рубль для любого количества приобретаемого драгметалла. Комиссионные отчисления брокерской конторе могут составлять тысячные доли процента от стоимости контракта с учетом тарификации, прописанной в соглашении с брокером. Расходы на оплату налога на добавленную стоимость, управление капиталом и хранение активов при биржевой покупке драгоценных металлов, как правило, нулевые. Но за обслуживание таких счетов надо платить комиссию управляющей компании.

Почему стоит открыть брокерский счет в Т‑Инвестициях

Так, уже с начала 2021 года открыт доступ к операциям с золотом и серебром через ИИС. Изменение стало возможным после поправок, внесенных в Федеральное Законодательство. Биржевые сделки с драгоценными металлами больше подходят для долгосрочного инвестирования, чем фьючерсы, из-за отсутствия срока выполнения. После приобретения драгметалла через биржу, его хранение может осуществляться бесконечно долго.

• Причём независимо от уровня инфляции или изменений курсов валют.
• Сделки по продаже данного актива на общую сумму более 250 тысяч рублей облагаются налогом по ставке 13%.
• Увеличение общемировой востребованности инвестиционных золотых или серебряных монет и слитков составило 62,5%.
• Инвестор покупает некое количество виртуального металла и ожидает, что в дальнейшем этот металл подорожает.
• Еще один способ заработать на вложениях в золото — биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы), которые инвестируют в этот драгметалл.

Однако цена на эти активы может сильно колебаться, из-за этого инструмент становится сложным для простого человека, указывает Алексей Ведев. Кроме того, физическое золото или серебро требует специального хранения, поэтому любые повреждения слитков сильно влияют на стоимость, добавляет Екатерина Семерикова. Спотовые торги драгметаллом на бирже позволяют вносить на хранение и получать на руки физическое золото и серебро.

Преимущества покупки физического золота на Московской бирже

При этом они могут не являться резидентами и не быть квалифицированными инвесторами. Биржевая площадка по торговле акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и товарами. С 2014 по август 2024 года золото в рублях подорожало на 391%. Инвесторы могли зарабатывать на драгоценном металле в среднем по 36% в год. Минус — как и в случае с ОМС, такие инвестиции не застрахованы.

А еще золото — конечный ресурс, поэтому в долгосрочной перспективе его стоимость будет увеличиваться. Преимущество такого способа покупки золота — в небольшом спреде, то есть разнице между ценами покупки и продажи. Это связано с большим количеством продавцов и покупателей золота на бирже, которые конкурируют между собой. Поэтому если вы купите золото на бирже, а потом захотите его продать, то сможете сделать это по выгодной цене. Когда растет уровень инфляции и цены на товары и услуги, золото обычно тоже растет в цене, поэтому его покупка может помочь сохранить капитал. В краткосрочной перспективе стоимость золота может падать даже при растущей инфляции.

Другие особенности налогообложения биржевой торговли золотом и серебром

Золотые ETF — валютные фонды, инвестирующие в физическое золото. Они максимально приближены к реальным изменениям цены на золото. До санкций что такое торговый коридор на Московской бирже был доступен фонд FXGD от FinEx.

Если вы владеете золотом или серебром больше, чем три года, то имеете право на имущественный вычет с освобождением от выплаты НДФЛ. Правила продажи драгоценного металла с банковских счетов, предусмотренные налоговым законодательством России, идентичны тем, которые используются для реализации иных материальных ценностей. Кроме уже описанных расходов выдача золота и серебра через специализированный банковский торговый счет требует оплаты налога на добавленную стоимость в объеме 20% от цены контракта. Поэтому получать драгоценный металл на руки не слишком выгодно. В наступившем 2021 году вводится новая маркировка слитков, за которой может последовать отмена НДС. Но это случится не ранее января 2022 года, согласно информации, предоставленной Министерством финансов России.

Какая комиссия за покупку драгоценных металлов?

Его стоимость остается стабильной даже в периоды экономической нестабильности, что делает его идеальным инструментом для защиты сбережений. Независимо от выбранного способа хранения, я настоятельно рекомендую застраховать ваше физическое золото. Страховка защитит вас от финансовых потерь в случае кражи, использовать демо–счет или нет пожара или других непредвиденных ситуаций. Важно помнить, что покупка физического золота на Московской бирже сопряжена с определенными рисками, которые мы рассмотрим в следующем разделе. Золото, торгующееся на биржах, относится к категории «иного имущества» (п. 2 ст. 130 ГК РФ). Сделки по продаже данного актива на общую сумму более 250 тысяч рублей облагаются налогом по ставке 13%.

Естественно, цена фьючерсного «золотого» контракта привязана к ценовой динамике на рынке драгоценных металлов. Стоимость акций таких компаний в основном зависит от динамики рыночной цены на золото. Ликвидность достаточно высокая — акции легко обратить в деньги, продав их по рыночной цене. Помимо дохода от перепродажи можно получать доход от дивидендов по акциям.

Открыть обезличенный металлический счет

Даже если не брать период в полвека, а рассмотреть последнее десятилетие, то золото подорожало на 81%, а серебро — на 36% в долларовом эквиваленте. На отечественном внутреннем рынке золота и серебра роль главного контрагента и клиринговые операции взяла на себя организация НКО НКЦ, входящая в объединение компаний «Московская биржа». При этом учитываемый коэффициент риска для биржевых и внебиржевых операций достигает 5%, а не 20%. Оптимальная доля золота в портфеле — от 10 до 20% в зависимости от целей конкретного инвестора. Доля золота может быть выше, если цели долгосрочные, и ниже, если нужно накопить деньги за короткий срок. Подробнее о том, как цели могут влиять на состав портфеля, мы писали в статье «Как собрать устойчивый инвестиционный портфель».

По данным Всемирного совета по золоту, только в ноябре 2024 года центральные банки всего мира закупили в общей сложности 53 тонны золота. У каждого брокера в НКЦ открыт специальный торговый счет, на который зачисляются все драгоценные металлы, принадлежащие клиентам этого брокера. Далее брокер ведет внутренний учет того, какая доля драгоценных металлов принадлежит каждому конкретному инвестору. Купленные таким образом металлы — это реальные золото и серебро, а не биржевой фонд и не фьючерс. Металлы хранятся в Национальном клиринговом центре (НКЦ), который входит в группу компаний Московской биржи. Рублевая цена золота к концу осени прошлого года увеличилась на 51%, а серебра — на 69%.

Доходность TGLD смотреть смысла не имеет, поскольку фонд существует лишь несколько месяцев. Клиенты брокерской фирмы могут торговать на фондовой бирже, независимо от того, являются ли они физическими или юридическими лицами. Однако они могут быть нерезидентами и не являться квалифицированными инвесторами. Еще один важный аспект, на который следует обратить внимание, – это репутация и надежность продавца. На Московской бирже работают только аккредитованные участники, что гарантирует высокое качество и подлинность продаваемого золота.

Вместо того чтобы покупать биржевое золото самостоятельно, вы можете купить пай (долю) в фонде, который инвестирует в золото. Такие фонды берут комиссию за управление, но она не списывается с вашего счета, а уже включена в стоимость паев. Инвестиционные монеты, как и слитки, также растут в цене со временем. Но, в отличие от слитков, инвестиционные монеты меньше ценятся за пределами России — за рубежом цена их продажи будет равна стоимости золотого лома.

• Инвестиции в золото — отличный инструмент для снижения рисков.
• В Т⁠-⁠Инвестициях можно приобрести золото и серебро — именно эти драгоценные металлы торгуются на Московской бирже.
• Приобретение золота и серебра через биржу всегда выгоднее, чем через банк.
• Одним из наиболее надежных и выгодных способов приобретения золота является покупка физического драгоценного металла на Московской бирже.

Торговля фьючерсами чаще всего не подразумевает поставку реального актива, а спреды между покупкой и продажей не велики, поэтому фьючерсы — излюбленный инструмент спекулянтов. Инструмент идеально подходит для краткосрочных операций при наличии соответствующего опыта, так как риск потери денег вероника тарасова на фьючерсах значительно выше, чем по иным инструментам. Золотые фонды, срок анализа которых составляет несколько лет, также имеют значительные комиссионные за управление. Золотой фонд Сбербанка, например, имеет годовую комиссию за управление в размере 1,65%, а при операциях с паями могут применяться скидки и надбавки. Аналогичный фонд Райффайзен имеет комиссию за управление 3,6% в год и состоит на 90% из двух американских ETF примерно в равных долях.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

Для непосредственной торговли используется личный кабинет на сайте брокерской фирмы, с которой работает инвестор, либо специальное программное обеспечение. Кроме того, золото и серебро продаются на бирже в любом объеме и практически в любой день за счет участия в торговле большого количества компаний-производителей и кредитных организаций. Купленные драгоценные металлы позволяют защитить имеющиеся денежные накопления от обесценивания и девальвации. С помощью этих защитных активов также можно осуществить диверсификацию инвестпортфеля, компенсировав риски и возможные потери в период кризиса. И все же из-за медленной динамики роста цен на золото вне периодов экономических потрясений мы не рекомендуем рассматривать его в качестве основного актива в инвестиционном портфеле. Драгоценные металлы — хорошие инструменты для диверсификации своих активов.