Перевод ценных бумаг другому брокеру: как поменять брокера и сохранить деньги НДФЛка

У некоторых брокеров отчеты и выписки, необходимые для перевода, также могут быть платными. Если вы уже получали вычет по взносам на ИИС за предыдущие периоды, то процедура аналогичная. Единственное отличие в том, что вместе с декларацией стоит отправить копии и старых, и новых документов. Но порядок заключения и расторжения договоров у брокеров может различаться. Напишите текущему и принимающему брокеру — пусть вам скинут на почту инструкции по переходу. Даже что такое чистая текущая стоимость если ваш новый брокер открывает ИИС, не факт, что он возьмется принимать ИИС от другого брокера.

Так, Национальный расчетный депозитарий, или НРД, учитывает бумаги, купленные на Московской бирже, а Бест Эффортс Банк (БЭБ), — купленные на СПБ Бирже. Когда инвестор меняет брокера, бумаги перемещаются и по счетам этих депозитариев. Они также берут комиссию, которая учитывается отдельно по факту переноса бумаг. После расторжения договора брокер А должен подготовить документ «Состав сведений о физлице и его ИИС» — сведения об ИИС. Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР.

После введения МинФином США в феврале 2022 года санкций, у трейдеров прибавилось поводов для смены брокера. Разбираемся, как перевести акции к другому брокеру и решаем, насколько это выгодно. По требованиям российского законодательства разрешено иметь один ИИС. Поэтому после подписания соглашения с другой брокерской компанией активы необходимо перевести в срок до 1 месяца. Закрытие предыдущего ИИС выполняют в течение 30 календарных дней, сообщив изменения в налоговую службу. Если условия, которые предоставляет текущий брокер, перестали устраивать инвестора, он может перевести свои активы.

Поэтому вам не нужно соблюдать сроки переводаценных бумаг, как в случае с ИИС. ❗ При переносе брокерского счета клиент не может выполнять платежные транзакции и управлять своим активом. При переводе активов и оформлении нового ИИС необходимо отправить в региональное отделение ФНС ксерокопии документов (на разных брокеров). Перечень справок является общим и может отличаться в зависимости от условий компании, особенностей сформированного портфеля активов, ситуации на финансовом рынке и т.д.

Можно ли перевести акции от одного брокера к другому без налогообложения

Финтолк делится инструкцией, как осуществить перевод и во сколько это обойдется. Процесс зачисления ценных бумаг от иностранного брокера аналогичен переводу от одного российского к другому. Есть одно отличие и сложность – согласование реквизитов происходит в ручном режиме.

Кроме комиссии депозитария брокеров может быть еще комиссия вышестоящего депозитария. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать. Я советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС. У другого брокера может появиться более выгодный тариф, более удобный торговый терминал, доступ к другим ценным бумагам. Если подготовить все документы сразу для Б-1 и Б-2, то перенос вполне реально провести в рамках одной недели. Результат зависит от сроков, за которые депозитарий обрабатывает запросы на получение выписок.

Плюсы и минусы депозитарного перевода

Как только бумаги будут зачислены на ваш депозитарный счет, они автоматически отобразятся в вашем портфеле. По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Если вы открываете второй ИИС, у вас есть месяц с даты заключения второго договора для того, чтобы закрыть первый счет. Подсчитаем потери на комиссиях для каждой акции с допущением, что рыночная стоимость бумаг не изменится. Допустим, Владимир — начинающий инвестор, который открыл ИИС и купил на Московской бирже акции Газпрома и Сбербанка. А потом он захотел сменить брокера и изучил их комиссии.

Если льгота была клиентом получена ранее, сотрудники ФНС потребуют возврата средств. Однако при выводе акций в денежном эквиваленте клиент может потерять долю контент проекта: капитала. После оформления сделки по реализации бумаг досрочно инвестор не дополучит рассчитанную прибыль.

• Необходимые сведения можно найти там же, где вы их брали для поручения для Б-1.
• В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор.
• Если дата расторжения будет 16 июня или позднее — вы не уложились в срок.
• Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов.

Подаем поручения

• В документах должна содержаться информация осчете, брокере, инвесторе, дате и стоимости покупки бумаг, торговыхоперациях, остатке денежных средств, уплаченных брокерскихкомиссиях т.д.
• Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому?
• Да, разрешается переносить портфель на новый ИИС, который вы открываете у другого брокера.
• За вывод старых акций комиссию снимет действующий брокер, за прием новых – депозитарий приобретенного счета.

Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге. Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо. Все требуемые данные я нашел в личном кабинете Брокера-1 в разделе «Реквизиты для ценных бумаг».

Как перевести бумаги от одного брокера к другому

Заявление etf-фонды о расходах заполняется самостоятельно, форму выдает Б-2. Это необходимо, чтобы верно отобразить балансовую стоимость вашего портфеля. Так из-за отсутствия документов о закупочной стоимостиреализованных бумаг, Иван столкнулся с дополнительными расходами.При том же доходе, что и у Олега он заплатил на 26 тыс.

Инвестиционные фонды и крупные игроки, оперирующие миллионами рублей, способны продать целый «айсберг» по цене ее верхушки и не понести потерь. В такой ситуации даже выход «в ноль» уже считается успехом. Под ликвидностью понимают возможность быстро купить или продать конкретный актив. Если у вас в портфеле непопулярные акции, то, возможно, придется подождать некоторое время, пока найдется покупатель. Иногда для заключения сделки придется сильно занижать цену.

Вывод ценных бумаг

Теперь нужно сообщить брокеру А, что мы хотим закрыть ИИС с переносом. Активы, которые нельзя перевести на новый ИИС, придется продать. Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты. Максимальная сумма возврата составляет 13% от годового взноса, но не более 52 тыс. Для быстрого оформления документов советуем обратиться к нашим экспертам.